Skip to content
WONGCW 網誌
  • 首頁
  • 論壇
  • 微博
  • 壁紙下載
  • 免費圖床
  • 視頻下載
  • 聊天室
  • SEO工具
  • 支援中心
  • 表格製作
  • More
    • 在線名片
    • 網頁搜索
    • 天氣預報
    • 二維碼生成器
  • Search Icon

WONGCW 網誌

記錄生活經驗與點滴

央行解讀個人現金存取相關規定:防範洗錢、保護隱私

央行解讀個人現金存取相關規定:防範洗錢、保護隱私

2022-02-10 Comments 0 Comment

央行、銀保監會、證監會聯合印發的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(1號令)將正式實施,其中一條規定引發了廣泛關注:商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。

#個人存取現金超5萬元要登記#也成為熱議話題。

09155713mwvr.jpg

據央視財經報導,央行有關司局負責人對此規定進行了詳細解讀,強調金融機構執行這一規定,不會影響居民正常現金存取款業務,也不會影響業務便利程度。

據介紹,實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動,保護人民群眾資金安全和利益,尤其是犯罪分子利用現金匿名、難以追踪的特點,偏好使用現金進行交易活動。

近年來,我國金融機構不斷加強洗錢風險管理,發現了不少涉嫌違法犯罪活動的情形,保護了人民群眾資金安全。

該負責人指出,居民合法收入的存取業務在我國一直受到法律嚴格保護,“存款自願”“取款自由”在《商業銀行法》有明確規定,也是金融機構辦理現金存取款業務應遵循的基本原則。

正常情況下,存取超過5萬元現金時,金融機構不會要求客戶填寫信息或提供證明材料,簡單詢問了解後就會直接辦理業務並登記相關情況。

只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時,金融機構才會向客戶進一步了解情況。

下一步,央行將指導金融機構制定實施細則,認真履行反洗錢義務的同時,嚴格執行最少、必要原則了解登記客戶信息,不得增加客戶負擔,尤其是針對老年人等現金使用較多的群體,金融機構要主動提供更加友好便利的服務。

分享此文:

  • 按一下即可分享至 X(在新視窗中開啟) X
  • 按一下以分享至 Facebook(在新視窗中開啟) Facebook
  • 分享到 WhatsApp(在新視窗中開啟) WhatsApp
  • 按一下以分享到 Telegram(在新視窗中開啟) Telegram
  • 分享到 Pinterest(在新視窗中開啟) Pinterest
  • 分享到 Reddit(在新視窗中開啟) Reddit
  • 按一下即可以電子郵件傳送連結給朋友(在新視窗中開啟) 電子郵件
  • 點這裡列印(在新視窗中開啟) 列印

相關


網絡資訊

Post navigation

PREVIOUS
首個國產大飛機C919訂單已達850架售價預計只要0.8億美元
NEXT
此前發現的C/2014 UN271巨型彗星被證實直徑達137公里

發表迴響取消回覆

這個網站採用 Akismet 服務減少垃圾留言。進一步了解 Akismet 如何處理網站訪客的留言資料。

More results...

Generic filters
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in excerpt
Filter by 分類
網站公告
Featured
赫思醫美
限時免費
Windows 軟件下載
系統軟件
辦公軟件
圖像處理
影音媒體
網絡軟件
應用軟件
Mac 軟件下載
安卓軟件下載
網絡資訊
Mac資訊
Linux資訊
VPS資訊
NASA資訊
WordPress資訊
WeChat資訊
PHP資訊
教學資源
開源程序
網頁工具
SEO工具
醫療健康
其他資訊
Content from
Content to
2022 年 2 月
一 二 三 四 五 六 日
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28  
« 1 月   3 月 »

分類

  • 網站公告
  • 赫思醫美
  • 限時免費
  • Windows 軟件下載
  • 系統軟件
  • 辦公軟件
  • 圖像處理
  • 影音媒體
  • 網絡軟件
  • 應用軟件
  • Mac 軟件下載
  • 安卓軟件下載
  • 網絡資訊
  • Mac資訊
  • Linux資訊
  • VPS資訊
  • NASA資訊
  • WordPress資訊
  • WeChat資訊
  • PHP資訊
  • 教學資源
  • 開源程序
  • 網頁工具
  • SEO工具
  • 醫療健康
  • 其他資訊

彙整

近期文章

  • 專業建議:為什麼你應該考慮水光療程?5大關鍵原因解析 2025-07-13
  • 國鈾一號成功生產下線“第一桶鈾” 2025-07-12
  • 天舟九號船箭組合體已轉運至發射區 2025-07-12
  • 奧特曼解釋為何緊急叫停OpenAI開源模型發布 2025-07-12
  • 美科技大佬與川普關係半年生變:黃仁勳得勢,馬斯克失寵 2025-07-12
  • Shein因出貨慢遭加州起訴70萬美元達成和解 2025-07-12
  • OpenAI 再次推遲發布其開放模型 2025-07-12
  • 印度失事波音客機飛行員語音對話曝光 2025-07-12
  • 《劍星》PC版發售帶動PS5版額外售出22萬套遊戲 2025-07-12
  • 小島秀夫和《黑神話》主創馮驥、楊奇見面合影留念 2025-07-12

熱門文章與頁面︰

  • 無3C行動電源禁止登機一文看懂到底什麼是3C認證、如何分辨真偽
  • 您可以在Windows 11 24H2 中找回WordPad
  • Photon Matrix:針對蚊子的“防空系統”
  • Switch 2還有隱藏HDR設定? 這樣調整會讓畫質更好
  • 《集合啦!動物森友會》玩家可將整個島嶼遷移至Switch2
  • 驅動總裁(DrvCeo) v1.9.19.0
  • 火車司機上班時為什麼都要拖著行李箱?“內涵”曝光
  • CCleaner全家桶激活密鑰
  • 4款家用血糖儀、尿酸儀對比評測
  • 一鍵GHOST v2020.07.20 正式版-硬盤版/光盤版/優盤版/軟盤版

投遞稿件

歡迎各界人士投遞稿件到admin@wongcw.com

請提供以下資料:

1.你的名字

2.你的電郵

3.分類目錄

4.文章標題

5.文章摘要

6.文章內容

7.文章來源

 

聯繫我們

查詢,投稿,商務合作:
​admin@wongcw.com
​技術支援:
​support@wongcw.com
​客户服務:
​cs@wongcw.com

QQ群:833641851

赫思醫美

快帆

MALUS

極度掃描

DMCA.com Protection Status

WONGCW 網誌

  • 免責聲明
  • 捐助我們
  • ThemeNcode PDF Viewer
  • ThemeNcode PDF Viewer SC
  • Events

服務器提供

本站使用之服務器由ikoula提供。

聯繫我們

查詢,投稿,商務合作:
​admin@wongcw.com
​技術支援:
​support@wongcw.com
​客户服務:
​cs@wongcw.com

QQ群:833641851

© 2025   All Rights Reserved.