美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）在一項訴訟中稱，銀門銀行（Silvergate Bank）曾是加密貨幣金融世界的基石，直到2023 年初倒閉為止，該公司在反洗錢控制方面撒謊，並在FTX 倒閉的後果會對其產生何種影響方面誤導投資者，從而欺騙了投資者。被起訴的還有該公司的執行長、首席風險長和財務長。

美國證券交易委員會在聲明中說， Silvergate 同意支付5,000 萬美元和解指控，但不承認或否認指控。執行長Alan Lane 和首席風險長Kathleen Fraher 也分別以100 萬美元和25 萬美元達成和解。

訴訟稱，Silvergate聲稱擁有專門針對加密貨幣的有效反洗錢（AML）計劃，但實際上並未充分監控”約1 兆美元”的交易。 Silvergate 也沒有註意到FTX 實體”近90 億美元的可疑轉帳”。

美國證券交易委員會稱，FTX 是Silvergate最大的客戶之一。在加密貨幣交易所宣布破產幾天后，最終導致Silvergate破產的銀行擠兌就開始了。 Lane 意識到社群媒體上關於Silvergate 的討論，要求銀行審查其與FTX 的關係。審查發現，2022 年有300 多筆可疑交易。美國證券交易委員會的指控稱，這些可疑轉帳總額近90 億美元。

美國證券交易委員會聲稱，Silvergate的財務長安東尼奧-馬蒂諾（Antonio Martino）”在Silvergate糟糕的財務狀況方面參與了一個誤導投資者的欺詐計劃”。馬蒂諾知道該銀行借了數十億美元，必須在2023 年1 月和2 月償還。唯一的辦法就是出售證券，但馬蒂諾批准了一份財報，謊稱銀行預計在2023 年第一季只出售17 億美元的證券，而它已經出售了其中的15 億美元”。

美國證券交易委員會的指控稱，這份財報低報了Silvergate銀行因證券銷售而造成的損失。起訴書稱，馬蒂諾還在銀行的季度財報電話會議上撒了謊。

馬蒂諾的律師亞當-盧裡（Adam Lurie）在一份由馬蒂諾的律師事務所林克萊特（Linklaters）發言人雷切爾-卡茨（Rachel Katz）在聲明中表示，馬蒂諾”斷然否認”這些指控。 “Lurie說：”Martino先生在Silvergate工作期間的行為是合理和善意的，他否認有任何不當行為，並打算在法庭上對SEC的指控提出質疑。 “

美國證券交易委員會指控的核心是Silvergate 運營的網絡，該網絡被稱為SEN，允許加密貨幣客戶在任何時間進行交易。 Circle、Paxos 和Gemini 等穩定幣發行商都在使用這個網路。儘管Silvergate 稱SEN 是安全的，但美國證券交易委員會表示，”在2022 年11 月之前的至少15 個月裡”，該網絡並沒有自動監控可疑交易。

此外，在2022 年，該銀行的政府審查員曾多次向執行長明確表示，Silvergate銀行的《銀行保密法》合規計畫不夠完善。

2023 年第一季的財報並不是唯一一份涉嫌詐欺的財報。 2022 年11 月，該公司向投資者暗示其擁有”最先進的”合規計畫。實際上，美國證券交易委員會稱，在該財報發布前的幾個月裡，該公司並沒有進行自動監控。