為了打擊電詐，公安部門付出了很大的努力。減少電詐的發生，一是打擊，另一個很重要的策略就是事前防範。在詐騙過程中，電詐犯罪嫌疑人與單身青年戀愛，拉股民炒股，非常有針對性地下套，完成犯罪，而且得手率很高。那麼犯罪嫌疑人是如何做到的呢？

揚州市公安局景區分局平山派出所民警卞晨：對方說他找領導辦事急需一筆錢，李某於是通過銀行ATM機向其打款15萬，後李某向這個鎮長朋友電話核實，發現沒有這個情況，於是打電話報警。

警方發現，兩個月內當地已經發生了近三十起類似的案件，涉案金額近兩百萬元。而犯罪嫌疑人之所以屢屢得手，是因為他們對這些被害人的基本情況十分了解，不僅是個人的電話號碼、家庭住址，連工作單位和具體的工作時間都瞭如指掌。警方進一步偵查發現，有人在境外網站上發布了大量的公民個人信息，而且內容十分詳細。

揚州市公安局網安支隊民警孔垂楠：發佈公民個人信息，其中涉及村支書、基層領導信息，這條信息引起了我們警方的重視。

民警隨即偽裝成買家與對方取得了聯繫，約定好交易內容後，犯罪嫌疑人向民警提供了一個用於收款的賬號。民警立刻趕赴廣州，並鎖定了王某的落腳點。

在現場，民警一共發現五名犯罪嫌疑人，並繳獲了犯罪嫌疑人用於保存公民個人信息的U盤。

在加密U盤中，警方共查獲各類公民個人信息兩千多萬條。各種公民個人信息內容十分詳細，並且根據不同的分類，都被他們明碼標價。

揚州市公安局景區分局平山派出所民警卞晨：股民信息、網貸信息、網購信息等等，其中價格售價最貴的是股民信息，售價為5元一條，股民信息的信息類別包括股民的姓名、聯繫方式、身份證號碼、開戶的時間、交易的金額以及交易的時間等等。

社交網站和軟件實名制賬號同樣被用來交易

除了公民個人信息，各種社交網站和軟件的實名制賬號，也被犯罪嫌疑人用來實施詐騙，安徽省馬鞍山市警方在辦案中就發現了一個專門從事此類賬號交易的平台。

馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警鄧浩宇：2021年4月26日，我們楚江分局刑警大隊接到群眾的報警，稱其被詐騙25萬餘元，經我們初期偵查發現，被騙人霍女士是在某款匿名交友軟件上，與一名自稱王某的男子戀愛。

霍女士使用的是一款在年輕人中比較流行的匿名聊天室軟件，但是警方偵查發現，這個名叫王某的人賬號登錄地點在境外，而註冊用戶卻是身在山東的賀某。

馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警鄧浩宇：賀某到案後交代了其註冊，並且出售社交軟件賬號的犯罪事實，同時，我們在賀某的手機當中發現了專門用於買賣賬號的軟件“賺錢唄”。

購物軟件“變臉” 竟成買賣個人信息軟件

這款名為“賺錢唄”的軟件，在很多手機應用平台上都有發布，為什麼一款買賣個人信息的軟件，會堂而皇之地出現在正規的應用平台上呢？

馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警高興：現在我們看見的就是這個賺錢唄APP不含有非法買賣賬號的這個界面，它在“變臉”之前顯示的是食品，男裝，女裝，內衣和母嬰這個界面，但是如果它“變臉”了之後，也是同樣的賺錢唄APP，那麼它上面顯示的就是進行買賣賬號的界面。

鎖定證據後，警方立刻對“賺錢唄”的開發者展開調查。警方經過進一步偵查，共梳理出“賺錢了”“幫多多”等涉及買賣賬號的手機軟件18個，涉及4家買賣網絡賬號的軟件運營公司，黑灰產平台註冊用戶超過100萬人，號商1700餘人

在多起類似案件中，警方發現，一些技術開發人員在非法利益驅使下淪為詐騙團伙的幫兇，這些犯罪嫌疑人非法收集、提供公民個人信息，搭建技術平台，為下一步犯罪嫌疑人實施詐騙提供先期的信息、技術、硬件儲備。

2021年全國共偵辦侵犯個人信息案近一萬起

2021年，公安部刑偵局梳理出專門為詐騙團伙提供域名解析等非法網絡服務的犯罪團伙線索211條，涉及全國23個省區市，涉及詐騙案件1065起。據統計，2021年，全國公安機關共偵辦侵犯公民個人信息案件9800餘起，抓獲犯罪嫌疑人1.7萬餘名。

中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任劉仁文：電信詐騙，它實際上不是那麼簡單的一個電信詐騙犯罪，是靠大量的黑灰產業作支撐的。它的上中下游各方面犯罪，裡面就包含了很多的侵害公民個人信息的犯罪。

三部法律實施增強個人信息保護法律力度

2021年1月1日，《民法典》正式施行，其中，將人格權獨立成編，其中第六章專門規定了隱私權和個人信息保護的內容，明確“自然人的個人信息受法律保護”。

2021年9月1日，《數據安全法》正式施行，標誌著我國在數據安全領域有法可依，為各行業數據安全提供監管依據。

2021年11月1日，《個人信息保護法》正式施行，具體規定了通過民事、行政和刑事三種手段，保護個人信息安全。

這三部法律在2021年的實施，為保護個人信息安全奠定了堅實基礎。

將電詐目標引入圈套屏幕另一端究竟是誰

中游，那就是通過電話，社交軟件辦法將目標引入圈套的人，屏幕的另一頭究竟是誰，他們為什麼會走上非法犯罪的道路，又怎麼從源頭治理，防止更多的人走向歧途呢？其實，除了一些詐騙分子是抱著發大財的美夢在境外實施詐騙，還有很多人本身也是被騙過去的。

李某原本在深圳的一家工廠裡打工，然而朋友的一句話，讓他產生了“海外淘金”的念頭。按照朋友的說法，境外的工作不僅事兒少，關鍵是薪資待遇高，而且境外工廠還報銷路費，這下李某徹底心動了，然而當他抵達境外後，等待他的並不是待遇優厚的工作。

景洪市公安局反詐中心民警鄧璞江：他一開始說的是住豪宅，去那邊後發現是20多個人的大通舖，基本上來說是沒有工資的，因為他們去那邊上班所賺到的錢，全部都是屬於公司的。他們已經是被強迫在那邊進行勞動了。

就這樣，李某成了偷渡到國外的黑工，並且被帶進了一個電信網絡詐騙的窩點，成了其中的一名話務員。而像李某這樣的遭遇，在當地並不是個案。

在電詐利益鏈條中，這些人就是實施詐騙的主體，有自願的，也有被迫加入詐騙窩點的，針對不同情況，法律作出了不同的規定。

2021年6月22日，最高法、最高檢、公安部聯合發布《關於辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，將跨境電信網絡詐騙犯罪作為“重中之重”嚴厲懲處，特別是解決跨境電信網絡詐騙犯罪取證難、定罪難的問題。為此，這份《意見》專門規定，只要有證據證明參與了詐騙，雖然數額難以查證，但是，只要滿足兩個條件之一，就可以構成詐騙罪裡面的“其他嚴重情節”，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金，這兩個條件，一個是“一年內出境赴詐騙窩點累計時間30日以上”，另一個是“多次出境赴詐騙窩點的”。

2021年，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議實行涉詐重點地區約談警示和掛牌整治制度，集中約談20個重點地區黨政主要領導，部署各地科學有序做好勸返境外涉詐人員工作，累計教育勸返21萬人。

公安部刑偵局四處處長肖維：在這些邊境重點地區和口岸我們開展攔截勸阻，2020年以來對先後對16萬涉詐重點人員不予辦理出境證件，在邊境地區和口岸攔截了11.4萬重點人員，2020年以來，對48萬涉案重點人員採取了限制出境的措施，這是跟移民邊檢部門的一些合作。

“下游”轉贓取現錢款轉移至境外

在電詐利益鏈條裡，上游提供信息，中游負責詐騙，那麼，下游是乾什麼的呢？其實就是，轉贓取現。警方在辦案中發現，不僅很多實施詐騙的人在國外，他們得手後，也會將詐騙所得的錢款，通過各種方式在短時間內轉移至境外，增加警方追回贓款的難度。

2021年3月4日，福建省南平市建甌警方接到報警稱，在一居民樓內有人打架鬥毆。

建甌市公安局刑偵大隊民警潘海鵬：我們到達現場以後，出租房的租戶拒不承認有這樣的情況發生，但房間內又十分地凌亂。

民警調取了小區的公共場所視頻，發現事發之前，確有幾名可疑男子進入這棟居民樓，但租戶為什麼又極力否認呢？

建甌市公安局刑偵大隊副大隊長顏彬：兩方面排查很快得出結果。涉事的房屋是一個專門為賭博網站、詐騙集團“上下分”的跑分窩點。衝進房屋的這夥男子，全都有涉及出租、出借、出售銀行卡的違法犯罪記錄。

所謂“跑分”，就是將電信網絡詐騙，網絡賭博等違法所得的錢財通過層層轉賬等方式洗白的過程。警方調查發現，出租屋內這夥人，在線上搭建“跑分”平台，為上游賭博、詐騙集團取款轉賬；在線下，他們則用金錢利誘，招募大量的持卡人員用於“人肉跑分”。

建甌市公安局刑偵大隊民警蘭姚聰：“人肉跑分”，是指在犯罪團伙在進行跑分操作時，會要求卡主在場，防止“黑錢”入卡後，卡主通過掛失等手段盜竊卡內的“黑錢”。

隨後，警方將這兩個團伙的成員全部抓捕歸案。犯罪嫌疑人持有大量的銀行卡，這些卡又從何而來呢？

2021年底，湖南警方就打掉了一個專門從事收購販賣銀行卡，幫助實施信息網絡犯罪的團伙。為了不讓收款賬戶暴露自己的身份，犯罪嫌疑人高價收購銀行卡和配套的電話卡為詐騙犯罪提供幫助。

漣源市公安局刑偵大隊大隊長劉浩：賣卡也分為卡販、卡商、卡農，這樣幾級，卡農是最底層。出售自己本人銀行卡的人，一般卡商是從卡農手上收銀行卡，再賣給用於電信詐騙的人，賣一套卡，一般平均到卡農手上是2000塊錢左右，中間有好幾道卡商，多道轉手以後，每個人賺一兩千，所以一套銀行卡能夠賣到七八千塊錢。

犯罪嫌疑人劉某，就是一名卡商，他慫恿身邊的年輕人、曾經的同學為他辦理銀行卡和手機卡，為了掩人耳目，他還多次組織人到江西萍鄉辦卡。

在這起案件中，共抓獲涉嫌出售銀行卡的犯罪嫌疑人70餘人，涉案金額3400餘萬元。由於法律意識淡薄，這些年輕人為了蠅頭小利，就成為一名卡農，卻沒想到自己已經捲入電信網絡詐騙犯罪當中，涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。

反詐斷其根突出打擊“兩卡”產業鏈

2020年10月，公安部會同人民銀行、工信部、最高人民法院、最高人民檢察院等部門在全國范圍內開展了斷卡行動，摧網絡、打團伙、斷通道、偵查打擊、行業治理和重點整治同步推進。2021年共清理高危電話卡7636萬張、行業卡1931萬張，累計打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處違法犯罪嫌疑人44萬名，查處金融機構和通信企業內部人員8000餘名。

打蛇打七寸，反詐斷其根。“斷卡”行動就是要全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產業鏈，堅決剷除電信網絡詐騙犯罪滋生土壤。

公安部刑偵局打擊新型網絡犯罪指導處處長張碩：電信網絡詐騙犯罪，犯罪分子最終的目的，也就是來非法獲取大量的資金，所以說資金環節非常重要，洗錢通道的變化速度非常快。目前來看銀行賬戶和三方支付仍然是主要的洗錢通道，但是其他的一些新興的產業新業態也不斷地出現，給公安機關的打擊甄別處理提高了難度。

公安部刑偵局電信網絡詐騙犯罪偵查處處長張軍：下一步我們公安部將會同工信部將密切關注電信網絡詐騙的新手法新變化，會毫不動搖地保持嚴打高壓。

針對電信網絡詐騙一步步完善法律

與此同時，針對電信網絡詐騙的法律也在一步步完善。

2021年10月19日，第十三屆全國人大常委會第三十一次會議對反電信網絡詐騙法草案進行了審議，並將該草案予以公佈徵求意見，草案著重強調瞭如何把防線設立在電信網絡詐騙行為實施之前或者實施過程中。

中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任劉仁文：這部法律強調打防結合，溯源治理，現在這部法就加強預防為主，所以里麵包括有些制度，止付制度，財產的返還制度等等，除了要打擊這一類犯罪以外，更多的是去預防它發生，對於老百姓來說，減少損失有現實意義。

強調製度保證同時對相關行業提出更高要求

《反電信網絡詐騙法》草案，對於追贓挽損問題，也在明確責任主體，強調製度保證的同時，對相關行業提出了更高的要求。

中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任劉仁文：目前的法律設計裡面還考慮通過強化有關監管部門裡面的行政和民事責任，對於存在明顯過錯的，在犯罪財產又得不到有效的追回的情況下，不排除有關有過錯的這些監管部門，要承擔一定的民事賠償責任。

反電詐犯罪用法律來全方位支撐

專家認為，從《民法典》《數據安全法》《個人信息保護法》，到《反電信網絡詐騙法》，將為反電信網絡詐騙犯罪提供全方位的法律支撐。