歐盟政策制定者週三就打擊洗錢的綜合監管方案的部分內容達成了臨時協議，該方案將迫使所有加密貨幣公司對其客戶進行盡職調查。《反洗錢條例》（AMLR）是一項打擊逃避制裁和洗錢的廣泛努力。它包括創建一個單一的規則手冊，並設立一個監管機構，該機構也將對加密貨幣行業擁有管轄權。

歐洲議會和理事會（聚集了來自該集團27 個成員國的財政部長）已同意採取一些措施，包括要求加密貨幣公司”在進行金額達到或超過1000 歐元（1090 美元）的交易時，採取客戶盡職調查措施”。

週三的公告稱，該協議還增加了一些措施，以降低與自託管錢包交易有關的風險。

歐盟去年在製定具有里程碑意義的加密資產市場（Markets in Crypto Assets，MiCA）法規的同時，也敲定了加密貨幣資金轉移的具體反洗錢檢查。12 月，歐洲議會和理事會就成立反洗錢監管機構達成協議。週三的協議特別涉及歐盟第六項反洗錢指令和作為反洗錢條例一部分的規則手冊。

鑑於美國對加密貨幣匿名工具龍捲風現金（Tornado Cash）的製裁，以及人們擔心加密貨幣被用於逃避俄羅斯甚至哈馬斯的製裁，這套方案在通過歐盟複雜的立法程序時可能會變得更加強硬。去年，一位在議會中牽頭討論該方案的立法者保證，這些措施不會試圖取締隱私增強加密貨幣。

產業機構”歐盟加密貨幣倡議”（EU Crypto Initiative）在2023年5月敦促立法者取消對隱私保護工具的計劃限制，如果做不到這一點，則應包括”被禁止的匿名高風險帳戶和高風險匿名工具之間的明確劃分”。

“該協議是歐盟新反洗錢系統的重要組成部分。它將改善各國反洗錢和反恐融資系統的組織和合作方式。這將確保欺詐者、有組織犯罪和恐怖分子將沒有任何空間通過金融系統使其收益合法化，」比利時財政部長文森特-範佩泰格姆在一份新聞聲明中說。