賣卡就得坐牢“幫信罪”這次掀了詐騙犯的洗錢桌
前段時間差評君在衝浪的時候,發現了一個比較不常見的貼吧:坐牢吧。相信大家從名字就能看出來,這個吧里帖子都是跟坐牢有關係的。比如有人剛從監獄裡釋放出來,來這裡說說自己的心路歷程。也有“ 即將要坐牢” 的人,提前來這裡打聽下監獄的情況。
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不過大多數來這裡發帖的人,還是這些服刑人員的家屬。
他們每天在這裡寫著另一半看不到的留言,幾年如一日地盼著他們回家。
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從他們的帖子裡,差評君看到有人因為盜竊罪進了監獄,也有人是開設賭場被依法逮捕。
不過當中有個差評君沒聽過的罪名意外地出現了很多次,叫幫信罪。
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這個幫信罪,差評君去查了一下,發現是《 刑法< 修正案( 九) > 》新增設的罪名,全稱是叫幫助信息網絡犯罪活動罪。
簡單來說,就是在明知他人利用信息網絡實施犯罪(電信詐騙),還為其犯罪提供幫助的。
雖然罪名才增設不久,但只要稍微搜索一下,就會發現近一年來有非常多的幫信罪案例,其中最常見的就是把銀行卡出售給詐騙分子。
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為什麼出售銀行卡成了最常見的幫信罪?
因為電詐犯收到贓款時為了確保安全,需要先“ 跑分”洗錢,把錢洗白了才轉到自己賬戶。
在這個“ 跑分” 過程中,就需要藉助大量的他人銀行卡。
為了和大家講清楚跑分是什麼,我先介紹下電信詐騙中幾個關鍵人物代號。
“ 話務員” 是負責撥打詐騙電話的人,“ 水房” 是負責洗錢的人,“ 卡農” 則是到處收購銀行卡的人。
在準備階段,卡農會通過各種渠道跟全國各地的人收購銀行卡。
“ 小老闆,我收你幾張卡,你什麼事都不用做,躺著拿提成就行了,保證安全。”
在儲備大量銀行卡後,話務員上場,他們在電話中讓受害者把錢匯到一張收購來的銀行卡中。
這頭贓款剛到賬,另一頭水房開始行動。他們馬上通過網購、轉賬等方式,把錢迅速分流到多個二級銀行卡里。
@央視網▼
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舉個例子,一筆10 萬塊錢的贓款通過第一輪分流,就變成了10 筆1 萬塊,它們有的在小李卡里,有的在小王卡里,還有的在小趙卡里。( 小李、小王正是出售自己銀行卡的人)
緊接著水房用類似的方式,把錢再拆分到更多的銀行卡里。
原本小李卡里的錢又分到了多個毫無關係的人卡里,小王、小趙也是如此。
如此一來,一筆10 萬塊的贓款被稀釋成一百筆“ 正常的資金”,到這裡電詐犯才會把錢轉到自己賬戶下。
這整個“ 讓錢流動起來” 的過程就叫“ 跑分”。
想必差友們已經看出來這些“ 銀行卡” 有多重要了,它們就相當於電詐犯的得力助手,不僅能把贓款洗白,還增大了公安追查難度。
所以對電詐犯來說,銀行卡當然是買得越多越好。
自然,把銀行卡售賣給電詐犯,也就成了最常見幫助電信犯罪的方式了。
順便提一嘴,為了打擊賣卡買卡,去年10 月國家還出台了“ 斷卡行動”,通過加大辦卡難度來減少銀行卡的氾濫。
比如前段時間,我同事去辦銀行卡都要出示工作證明,甚至是反詐騙聲明,太久沒用的銀行卡也會被直接凍結。
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但讓人沒想到的是卡變少了,一張卡的單價也就高了,還是有很多人在賣自己的卡,就離譜。。
扯回來。
除了賣銀行卡,給電詐犯提供技術支持也是犯了幫信罪。
去年8 月,在長沙有23 個人因為給詐騙犯架設GOIP 設備,被公安機關以幫信罪依法刑拘了。
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GOIP 這類設備我們之前有提過,它能同時插上幾十張SIM 卡並支持批量呼叫,犯罪團伙通過它一天能撥出高達6000 次的詐騙電話。
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這不抓你們抓誰,要不是你們安裝這玩意,詐騙分子一天能打這麼多電話?
除了賣卡、技術支持,有時候就算是拉微信群,都會涉嫌幫助電信網絡犯罪。
去年11 月有人給劉某介紹了一份“ 好工作”,只需要把人拉進微信詐騙群,就能獲得12 元到120 元不等的提成。
嚯,動動手指拉拉人就能賺錢了,傻子才不干。
但劉某怎麼都沒想到的是,在拉人進微信群之後,等待他的是6 個月有期徒刑。
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儘管劉某沒有參與詐騙,但他的行為給詐騙犯提供了幫助,就已經構成了幫信罪。
差友們倒不必擔心不能隨便拉群了,判幫信罪有個大前提,就是明知別人在搞電信網絡犯罪。
但就算如此,也不是你說“ 不知情” 就沒事了,法官還是要根據獲利情況等客觀因素,判斷你是否有條件知情。
總之不管是賣卡、提供技術支持還是拉微信群,為了一點利潤就選擇幫助電信犯罪,不僅害了自己更是連累了自己的親人,屬實有點不值得。
在坐牢吧中,有個年輕的父親因為出售銀行卡而被依法逮捕。
因為不知道丈夫會被判多久,剛生完孩子的妻子每天都會擔心到崩潰,另外還要安慰自己的兒子,爸爸很快就回來了。。
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不知道這位父親,或者說這位丈夫看到妻子的帖子會有怎樣的感受,當初為了那點利潤真的值得嗎。
這樣的例子在吧里還有很多,他們有的是丈夫,有的是兒子。
本該是家裡的頂樑柱,此刻卻因幾千塊錢的利潤坐在了鐵窗戶裡,留下家裡的妻兒老小。。
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當然受傷的除了他們家人,還有那些電詐受害者。
在“ 防詐騙吧” 裡,每天都有人發帖寫下自己被騙的經歷。
有人前後總共被騙了十幾萬,這裡頭還有打算給老父親交社保的錢。。
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還有的人攢了幾年的錢一念之間就被騙了精光,氣到發抖嘔吐,一天瘦了幾斤。
雖然很多人都盼望自己的錢能追回來,但其實他們心裡也清楚,這些錢經過“ 跑分” 多次分流和稀釋,已經很難找回了。
試想一下,如果當初沒有人出售銀行卡給電詐犯,電詐犯也就沒有洗錢的工具,受害者的錢也不會這麼難以追回。
總之不管是幫信罪,斷卡行動還是宣傳反詐,國家在反詐路上已經做出了很多措施。
但,差評君沒想到是至今還是有人不知道賣卡的危害,還是有很多人不了解電信詐騙。
比如前段時間有這麼個新聞。
在某小區一個住房內,有一群老年人拿著自己的銀行卡,排著隊等著給屋裡主人現場“ 刷卡”,刷一次就能獲得200 到500 元不等的報酬。
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後來才發現這屋裡的主人原來是個跑分團伙,他們就是瞅准了老人法律意識淡薄,利用老人銀行卡來洗錢。
不僅如此,前幾天差評君還發現有人在問:賣卡犯法?
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看到這我也終於理解為什麼國家宣傳反詐這麼久,依然有民警頂著太陽挨家挨戶宣傳,小區電梯的反詐海報壞了也立馬換了新的。
因為真的還有人不了解電信詐騙。。
其實我國在打擊反詐這條路上,扮演最重要的角色不是國家,不是反詐民警,而是我們老百姓自己。
或許只有老百姓都參與進反詐,只有每個人都能做到反詐,才能實現真正的天下無詐吧。