詐騙、洗錢、價格操縱……虛擬貨幣市場亂象叢生，而“山寨幣”大行其道，也讓普通民眾成為被收割的目標。近日，韓國曝出一樁打著虛擬貨幣幌子的龐氏騙局，6.9萬人被騙了3.85萬億韓元，約合人民幣221億元。其中，不少受騙者是老年人。

一家名叫“V Global”的公司聲稱運營虛擬貨幣交易平台，勸說人們在該平台開戶投資，並承諾投資者可在短時間內收穫幾倍回報。一名韓國警官說：“這看起來是一樁龐氏騙局。我們正在進一步調查，預期會發現更多受騙者。”

值得關注的是，6月10日，在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，要時刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”。當下，各種以高息回報為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯網金融等旗號的騙局層出不窮，其實質都是擊鼓傳花式的非法集資活動。大家一定要牢記，天上不會掉餡餅，宣揚“保本高收益”就是金融詐騙。

據了解，龐氏騙局是指以承諾高額回報騙取投資者資金，並將新加入投資者的資金用於支付老客戶投資回報，卻幾乎不從事實際投資。這種金字塔式累積資金的騙術在20世紀20年代因行騙人查爾斯·龐齊而得名。

6.9萬人被騙221億元

虛擬貨幣市場亂象叢生，暴漲暴跌的價格，以及馬斯克等網紅的帶貨，還有坊間流傳的一些幣圈“造富神話”，讓炒幣進入普通民眾的視野，不少人抱著一夜暴富的心態衝了進去，結果卻損失慘重，一夜報“負”。

同時，“山寨幣”大行其道，不少虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”的旗號，發行各種虛擬貨幣。缺乏辨別能力的投資者，正成為它們的圍獵目標。

近日，韓國曝出一樁打著虛擬貨幣幌子的龐氏騙局。初步調查顯示，大約6.9萬人合計被騙3.85萬億韓元（約合221億元人民幣），其中不少受騙者是老年人。

新華社援引韓國《中央日報》報導稱，韓國警方頻繁接到來自各地的相關舉報，於上月在全國范圍內就此案啟動調查。京畿道警方7日披露，罪魁禍首據信是一家名叫“V Global”的公司，其首席執行官以及大約70名員工正在接受警方調查。

警方說，這家公司聲稱運營虛擬貨幣交易平台，勸說人們在該平台開戶投資，最低投資額為600萬韓元（約合3.4萬元人民幣），並承諾投資者可在短時間內收穫幾倍回報。

一名警官說：“這看起來是一樁龐氏騙局。我們正在進一步調查，預期會發現更多受騙者。”不過，由於許多受騙者、尤其是老年人遲遲不肯報案，警方調查面臨不小難度。

一名40多歲男子說，他的母親被騙投資1300萬韓元（約合7.5萬元人民幣），“我勸她報警，但她總覺得能把錢拿回來，所以拒絕報警。據我所知，還有許多像她這樣的老年人上當，’虛擬貨幣’對這些老年人來說是新玩意兒”。

這名男子說，那家詐騙公司最近還試圖讓他母親在一份文件上簽字，文件內容是聲明簽字人沒有受騙上當。“那家公司不斷勸說投資者別著急，再等等（投資）結果。”這樣一來投資者存有僥倖心理，不太願意報警。

一名五旬婦人說：“有個熟人告訴我這個投資機會，我就投了大約6000萬韓元（約合34.4萬元人民幣）……現在我想報警，但是她勸我再等等，等賺回錢再說。當我又表達疑慮，她質問我是不是信不過跟她的交情。於是，我一直沒有報警。”

郭樹清：時刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”

據新華社報導，大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”的旗號，發行各種虛擬貨幣。幻想一夜暴富的投資者趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢，成為“山寨幣”的受害者。如雷達幣、KUN、火神幣等虛擬幣，通過噓寒問暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理，不斷編織創富神話，引誘他們購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈（HEC），其網絡詐騙案的受害人達數百萬人，涉案資金達3億餘元。

6月10日，在第十三屆陸家嘴論壇上，中國銀保監會主席郭樹清在視頻致辭中表示，要時刻警惕各種變換花樣的“龐氏騙局”。

郭樹清表示，當下，各種以高息回報為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯網金融等旗號的騙局層出不窮，其實質都是擊鼓傳花式的非法集資活動。大家一定要牢記，天上不會掉餡餅，宣揚“保本高收益”就是金融詐騙。要自覺提高警惕，增強風險防範意識和識別能力，遠離各類非法金融活動。

郭樹清還表示，要切實防范金融衍生品投資風險。在前期發生風險的金融衍生品案例中，有大量個人投資者參與投資。從成熟金融市場看，參與金融衍生品投資的主要是機構投資者，非常不適合個人投資理財。道理在於，受不可控制甚至不可預測的多種因素影響，金融衍生品價格波動很大，對投資者的專業水平和風險承受能力具有很高要求。普通個人投資者參與其中，無異於變相賭博，損失的結果早已註定。

“那些炒作外匯、黃金及其他商品期貨的人很難有機會發家致富，正像押注房價永遠不會下跌的人最終會付出沉重代價一樣。”郭樹清說。

我國對虛擬貨幣監管加碼，幣安、火幣等被屏蔽

我國監管部門早已意識到虛擬貨幣交易炒作帶來的風險，及時預警，多次出台舉措予以整治。2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

不過，今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣“挖礦”企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布“關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告”。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣“挖礦”企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣“挖礦“項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布“關於加強行業信息共享有效防範支付風險的提示”，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。

當天，在微博和百度上，輸入“火幣”“幣安”“歐易”等關鍵詞時，彈出的是“搜索結果未予顯示”等提示。截至券商中國記者發稿，上述關鍵詞仍被百度、微博屏蔽。

稍早之前的6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

加密貨幣成黑客勒索“工具”

隨著虛擬貨幣交易炒作活動的反彈，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升。

加密貨幣市場的欺詐活動日益猖獗。據《華爾街日報》報導，美國聯邦貿易委員會(FTC)統計的數據顯示，在2020年第四季度和2021年第一季度的六個月中，美國消費者因加密貨幣騙局損失了近8200萬美元，是去年同期的10倍。根據FTC的報告，最容易被加密貨幣投資詐騙侵害的群體是20-49歲的美國人。

另據統計，截至去年12月底，全球範圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等。今年以來，也有不少知名企業被勒索軟件攻擊並索要比特幣等加密貨幣。

當地時間6月9日，全球最大肉類供應商JBS宣布，已向黑客支付了價值1100萬美元（（約合人民幣7028萬元））的比特幣贖金。此前，因遭受黑客攻擊，JBS一度關閉了全美工廠，導致牛肉、豬肉產量大跌，甚至危及美國肉類供應鏈。

今年5月7日，美國最大燃油管道運營商科洛尼爾管道運輸公司遭遇黑客攻擊，被迫關閉整個管道系統。在遭到黑客攻擊的數小時後，該公司向黑客組織支付了75枚比特幣（當時價值440萬美元，約合人民幣2814萬元）。

不過，當地時間6月7日，美國司法部表示，目前已追回科洛尼爾管道運輸公司上個月付給黑客組織的63.7枚比特幣，價值約230萬美元。

消息發布後，幣圈為之震動，有評論表示，如果FBI是通過技術手段破解了秘鑰，就等於說，比特幣底層邏輯被破解，底層邏輯便會不復存在，比特幣等加密貨幣的抗審查性受到了挑戰。隨後，大量投資者選擇拋售、做空比特幣，當天比特幣一度暴跌近10%，其他加密貨幣也集體暴跌。