近日，山西太原警方接到市民小王的報案，稱自己曾在朋友的介紹下，做了一份“兼職”，長期利用自己的支付寶銀行卡“跑分”掙錢。小王發現，這背後可能隱藏著犯罪鏈條。警方介入調查，破獲一起境外洗錢大案。

兼職“跑分”陷入犯罪鏈條警方破獲洗錢案

“跑分”這個概念，小王一開始也不清楚，只是知道自己幫忙把一些錢款轉進轉出，就能拿到百分之二的“好處費”。

山西太原市公安局尖草坪分局經偵大隊民警余長信：同學提供支付寶二維碼或者銀行賬號，管這一類的叫碼農。碼農上面會有組織者，組織者我們統稱為碼商，“碼商”會指定這些“碼農們” 收到款以後轉到指定賬戶，我們把這種轉款的行為簡稱為“跑分”。

從2018 年12 月份開始，小王就這樣按要求操作，陸陸續續的完成了40 餘萬元的轉賬任務，但就在這一過程中，小王漸漸產生了懷疑，感覺是給賭博網站轉款的，於是向警方報了案。辦案民警通過調取小王和他同學的支付寶賬戶、銀行卡數據，發現了這些錢款的流進流出都要經過一個專門的“第四方支付平台”。

山西太原市公安局尖草坪分局經偵大隊民警余長信：“碼商”會從網絡上、平台上對接“第四方支付平台”，然後“第四方支付平台”對接賭博境外網站。

如此大筆的資金出入，民警判斷指導小王匯款的“碼商”很有可能是一個分佈在全國各地規模龐大的犯罪團。

“跑分”洗錢涉案超20 億元警方一舉摧毀

調查中，警方發現，這起案件參與人員眾多，涉及山東、江蘇、湖南、湖北等地，形成了一個十分成熟的，由“賭客——商戶——渠道——碼商——碼農”組成的資金流轉閉環路徑。只有找到突破口，才能將這個犯罪團伙一網打盡。

“碼商”遍布各地，但是這個“第四方支付平台”的研發搭建，一定有一個幕後主使，經過初步核查，犯罪嫌疑人黨某浮出了水面。

山西太原市公安局尖草坪分局經偵大隊王澤：以黨某為首的涉案成員，通過網上串聯，聯繫了夏某、張某，三人分工協作。

由張某負責聯繫境外賭博網站，夏某負責聯繫網絡平台的技術運營，黨某負責組織聯繫碼農進行轉賬，這個團伙最主要的“第四方支付平台”，以三人為核心迅速發展，不斷地為賭博網站提供非法資金結算業務。在掌握了大量證據後，警方展開了收網行動。截至目前，警方共抓獲犯罪嫌疑人54 名，關停跑分平台20 餘家，搗毀“第四方支付平台”4 個，扣押涉案車輛4 台，追繳現金190 餘萬元，涉案資金20 餘億元。

兼職“跑分”？小心掉入違法陷阱

“跑分”實際上就是“洗錢”，幫助犯罪分子“洗錢”，自然也是違法的事情。這樣的兼職千萬不能做。警方也提醒，不要輕易被網絡上不切實際的高額利潤所誘惑，不能隨意出租出借自己的身份信息、個人賬號、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的工具。