“叮！您的好友向您發出裸聊邀請！”疫情期間宅家太寂寞，面對這樣的邀請，很多人會上鉤。一旦接受邀請，則可能會捲入網絡賭博洗錢產業鏈，成為任“碼商”屠宰的羔羊。這就是賭博網站洗錢的常見套路之一。

除了裸聊，在小遊戲、色情網站甚至直播平台中都潛藏著賭博的身影，隱蔽性很強。技術的進步已經大大降低開設賭博網站的成本，當前網絡賭博APP數量極多，防不勝防。

永安在線數據顯示，每月活躍的網絡賭博APP數近9000款，參與網絡賭博的用戶超過1100萬，按照中國9.04億網民計算，相當於每80個人中就有一個人參與網絡賭博，如此巨大的規模，為我國每年帶來超過1萬億元的資金洗錢風險。

了解網絡賭博洗錢套路，提高防護意識，或許能夠幫助一些人避免被捲入洗錢鏈條。

“裸聊”牽出10億賭資案

去年5月，山東棗莊警方破獲一起為境外賭場提供資金服務案，牽出10億賭資流水，該案件即由一起“裸聊”引起。

當地公安局原本只是接報一起敲詐勒索案，受害者被誘惑下載一款“裸聊”軟件，沒想到自己的私密視頻被全程錄下，犯罪分子以此要挾受害人掃碼支付3萬餘元。

在案件的偵辦過程中，警方發現犯罪嫌疑人使用的QQ號是在境外登陸的，無法查清使用人的真實身份。但是通過收款二維碼鎖定到廣東佛山一家理髮店的員工，該員工並不具備從事網絡敲詐勒索犯罪的特徵，經警方查證分析，原來其另一層身份實為“碼商”。

所謂“碼商”，就是專門利用個人收款碼幫助各種網絡違法犯罪活動代收款的犯罪群體。這些碼商除幫助“裸聊”詐騙收款外，還將大量的二維碼上傳到了非法支付平台，非法支付平台又對接了多個賭博網站，從而牽出了一起網絡賭博洗錢的大案。

這裡的非法支付平台就是圈裡熟知的“跑分平台”，下面往往發展著許多碼商團隊作為下線。碼商通過提供其個人收付款碼，在跑分平台以網約車搶單方式進行跑分活動。賭客在賭博網站支付、收款時通過掃碼進行，這些收付款碼就來自不同的碼商，碼商收到錢後，錢到達跑分平台。碼商獲取一定佣金，跑分平台也收取一定佣金後，將錢轉賬至境外賭博網站。

對於普通人來說，碼商是最容易誤入的陷阱。碼商頭目多通過招募在校學生、寶媽等希​​望利用空閒時間賺錢的人來發展下線，招募時謊稱是做棋牌遊戲客服等職務，或是直接將一些親戚朋友“拉下水”，稱“可以賺外快”。這提醒我們，找兼職時一定要擦亮眼睛，盡量去正規招聘平台，避免成為網絡賭博洗錢的“幫兇”。

永安在線發布的《網絡賭博支付洗錢產業鏈分析報告》指出，在網絡賭博的支付套路中，跑分模式目前佔據主流位置，占到80%的份額。這也是警方打擊的重點之一，據公安部國際合作局處長高俊義介紹，2020年全國公安機關打掉非法支付平台和地下錢莊1960餘個。

虛擬貨幣成為黑產新寵

為了最大程度“洗錢”，犯罪團伙越來越熱衷於利用虛擬貨幣進行結算。虛擬貨幣匿名性、去中心化，以及該領域尚未建立有效的監控手段和法規等特性，使得這種新型支付方式成為黑產新寵。

比如，去年10月，廣東惠州市公安局破獲了一起利用USDT（泰達幣）跑分平台非法經營的違法犯罪團伙，該犯罪團伙通過購買境外服務器，建立賭博網站，還利用USDT跑分平台，為境外網絡賭博網站提供非法支付結算服務。

USDT的中文名稱為泰達幣，是由某外國公司發行的區塊鏈數字貨幣。與比特幣、萊特幣等常規數字貨幣價格波動不同，泰達幣以1:1的比例錨定美元，幣值穩定又兼具匿名性等特點，深受黑產青睞。

據了解，犯罪團伙是在跑分環節利用虛擬貨幣進行結算。也就是說，跑分人員購入泰達幣，給跑分平台提供泰達幣充值碼，平台匯集大量充值碼，以充值接口的方式提供給境外賭博網站。

騰訊守護者計劃安全專家周克向TechWeb等表示，現在已經出現通過虛擬貨幣逃避溯源的新趨勢，但虛擬貨幣支付門檻過高，很多人並不清楚如何進行支付，加之監管趨嚴，這種方式短時間內也難以普及。

快遞收不到可能是被黑產頂了包

除了跑分和虛擬貨幣之外，網絡賭博資產洗白的套路還包括虛擬商品交易等方式。

比如，你在電商平台買了一部手機，卻遲遲收不到快件，物流信息真實存在，最後卻被快遞公司告知是空包。這是因為這些單號此前已經被非法售賣，被用於刷單或境外賭資結算。

這裡面“碼商”依然扮演著重要角色。他們會在電商平台註冊設立大量店鋪，賭徒在網上下注時，“碼商”會發給賭客收款碼。識別這個二維碼付款，錢會進入電商平台賬戶。“碼商”要從電商平台提取這個錢，就必須寄出貨物包裹，這時候就用到了空包。借助電商平台和快遞單號完成一次虛擬的網上購物，賭資就可以在網上流通了。

除此之外，話費充值、卡密充值等也能進行虛假商品的交易，具體操作與電商平台類似。

永安在線指出，這種模式本質上是利用平台交易流水大、針對資金流向的風控相對來說弱於銀行的特點來隱藏賭資。

網絡賭博真的避無可避嗎？

賭博延續了幾千年，很難避開，尤其是搭上互聯網的快車後，迷惑性更強，危害性也更大。生活中血淋淋的例子，都是“一人涉賭，全家遭殃”。這麼多年來，網絡賭博一直都是警方和監管部門打擊的重點。

公安部門持續開展的“斷鍊”行動，重點打擊的就是跨境網絡賭博犯罪。個人信息保護法草案也於去年10月公開向社會徵求意見，加大侵犯公民個人信息的懲罰力度，這將有利於從源頭上切斷網絡賭博黑產鏈條。對第三方支付平台的規範，也堵上了賭資流動的一些漏洞。

公安部公佈的數據顯示，2020年，全國公安機關共破獲跨境賭博犯罪案件3500餘起，打掉賭博推廣平台、非法支付平台和地下錢莊等各類違法平台共計6300餘個；中國人民銀行共計處罰違法違規機構300餘次，國家外匯管理局查處涉賭資金跨境轉移及非法彙兌案件300餘起。

此外，騰訊、阿里等互聯網平台也在運用技術優勢打擊網絡賭博犯罪。財付通技術專家霍真向TechWeb等表示，財付通風控團隊構建了一個賭博賬戶識別模型，通過大數據、建模等方式建立智能風險防控體系。在C2C交易中，該模型可以刻畫總結賭客和莊家的特徵，而在C2B交易中，該模型針對靜態商戶、非商戶信息和動態的交易屬性信息，刻畫出可疑商戶的識別模型，通過排查，發現更多涉​​賭賬戶和交易風險賬戶。

對於普通用戶來說，更多是要抵住誘惑。電影《媽閣是座城》中曾說：“最虔誠的賭徒迷信一切細節，一切徵候，什麼東西、什麼人、在什麼時候出現，都不是偶然，都暗暗循著一個巨大主宰的支配。 ”對網絡賭博而言，這“巨大主宰”可能是裸聊，可能是殺豬盤，也可能是打著高薪幌子的兼職，都是網賭下的圈套。我們在網上沖浪時要擦亮眼睛，細心甄別，尤其不要奢望賭博能“一夜暴富”。

在網絡賭博的世界中，“十賭九輸”、“十賭十輸”是常態，TechWeb已經在《揭秘網絡賭博背後的技術鏈條》一文中進行過詳細闡述。在知乎等平台，有不少因為賭博傾家蕩產、妻離子散的案例，還有賭徒分享戒賭心得，總結來說，還是要有一份穩定的工作和適當兼職，培養自己感興趣的業餘愛好，將用在網絡賭博上的注意力和精力分散出去。

還是歌詞裡唱得好，“打工人打工魂，打工都是人上人；今天搬磚你不狠，明天地位就不夠穩。”於我等普通人而言，不必執著賭博“一夜暴富” ，踏踏實實工作才是真。

TechWeb 1月16日文/周小白