納斯達克上市P2P平台點牛金融被傳立案已有數日，該平台號稱“中國車貸第一股”，於2018年3月20日登陸美國納斯達克主板市場。自今年5月點牛金融發生兌付困難以來，一些出借人向上海市公安局浦東分局經偵支隊報案。21世紀經濟報導記者多方核實獲悉，上海市公安局浦東分局經偵支隊已決定立案，點牛金融涉嫌非法吸收公眾存款。

這也是第一家被立案的美股上市P2P平台。

點牛金融（NASDAQ：DNJR）是由上海點牛互聯網金融信息服務有限公司運營，總部位於上海，成立於2015年11月17日，點牛金融專注車貸市場，最新數據顯示，借貸餘額2.385億元。

啟信寶顯示，上海點牛互聯網金融信息服務有限公司法定代表人是曾而新，也是點牛金融董事長，持股21%左右；點牛金融監事劉曉輝是實際控制人，持股約53% 。

記者獲得一份材料顯示，點牛金融客服對出借人回復稱：“點牛金融還在運營，曾總（指曾而新）一直在美國融資，沒有懈怠。”至於劉曉輝身處何處，並未正面回應。

涉嫌非吸已被立案

“確定立案了，在偵查中。只有第一個報案的人才能收到立案告知書，其他人沒有。”多位知情人士表示，一些出借人還在報案中。

8月14日，21世紀經濟報導記者來到上海市公安局浦東分局經偵支隊，在現場可以看到，來自多家理財平台的出借人正在報案中，也有部分平台報案須知貼出，不過未見點牛金融相關公告。

上週，一位點牛金融出借人前來報案，也得到了經偵立案的口頭回复。

這位點牛金融出借人曾告訴21世紀經濟報導記者：“投點牛金融兩年了，之前都很正常。5月13日，第一次出現到期沒法兌付，直到現在。”同日，平台公告稱：“個別借款渠道及借款客戶存在僥倖心理，惡意逾期，造成出借人資金不能及時到賬。”

該點牛金融出借人表示，點牛金融多次通過客服告知兌付時間節點，但均未達成，也未在網站公示。

7月30日，點牛金融方面給出借人發來一份《攜手共進，共渡時艱》的文件，坦言點牛金融受大環境影響，遇到了大面積的逾期，並表示已經搬家、降成本、精簡人員（從71人降到15人左右）、24小時在線辦公，且聘請了專業團隊推行債轉股以及其他兌付方案，正在進行2000萬美元融資等。

點牛金融方面提出三個解決方案：首先是債轉股方案，出借人以債權出資，成為上市公司股東，獲得股票，大股東將全部股票質押凍結；如果未參與債轉股，繼續持有的債權，參考其他平台方案，或四年時間逐步催收、兌付，或自由選擇參與以物抵債。

受美股大漲影響，美東時間8月13日，點牛金融股價隨之大漲，重回1美元以上，收盤價1.019美元。

違約總額近1億

8月13日，點牛金融在美國證監會官網發佈公告，闡述主營業務變更及近期動態。

點牛金融表示，自2019年5月以來，有許多藉款人通過線上平台借入資金，惡意拖欠債務。截至本報告日，本平台違約貸款總額約為9500萬元人民幣（約合1350萬美元）。“為了避免公司業務中斷，同時降低我們的辦公室租賃費用，公司決定在7月底搬遷辦公室。”點牛金融稱。

2019年7月21日，點牛金融關閉了上海浦東辦事處，並於7月22日將其主營業務轉移至兩個辦事處，即上海崇明辦事處和成都辦事處。具體來說，上海崇明辦事處目前是客戶服務中心，為客戶提供各種服務，包括協助收回貸款。截至本報告日，上海崇明辦事處共有6名員工；成都辦事處共有15名員工。

點牛金融還介紹，2018年4月，其成立了上海友旺汽車租賃有限公司（簡稱“上海友旺”），該公司是上海點牛互聯網金融信息服務有限公司的全資子公司，是點牛金融通過合同安排控制的實體，以開展汽車租賃業務。截至本報告日，上海友旺沒有實質性經營活動。

2018年10月，點牛金融成立了另一個子公司上海星久浩網絡技術有限公司（簡稱“上海星久浩”）。上海星久浩目前正處於進入物聯網技術、技術諮詢生產和銷售業務的規劃階段。截至本報告日，上海星久浩尚未開始任何經營活動。