美國《華爾街日報》近日刊文稱，在2017年的加密貨幣熱潮中發生了一系列欺詐案件。儘管美國監管部門正在努力製止這樣的欺詐活動，但投資者損失的大筆資金可能已經無法追回。以下為文章全文：大約1年前，就在加密貨幣熱潮達到頂峰時，查爾斯·威爾德斯（Charles Wildes）和克勞迪亞·威爾德斯（Caludia Wildes）夫婦用盡他們的信用卡，向一種新的熱門數字貨幣投資了超過4萬美元。

現在，所有這些錢都已經蒸發。這只是近幾個月加密貨幣價格暴跌導致數十億投資者面臨虧損的一小部分。

然而，威爾德斯夫婦遭遇損失不僅僅是因為投資時機不佳：他們購買的數字貨幣BitConnect是市場上多個欺詐行為之一。知情人士說，美國證券交易委員會（SEC）正在對BitConnect展開調查，但威爾德斯夫婦的損失可能永遠也拿不回來。

記者無法聯繫到BitConnect對此事發表評論。

比特幣價格相對於2017年1月變化幅度

過去兩年時間裡，SEC和美國各州監管機構提起了90多起與加密貨幣有關的案件。比特幣等加密貨幣的價格正在從歷史最高點跌至低點。根據《華爾街日報》的分析，到目前為止，監管機構僅成功為被欺騙的投資者追回了約3600萬美元。

威爾德斯先生說：“我和妻子把畢生積蓄都投入了BitConnect。不幸的是，這對我們來說是改變人生的經歷。”他是佛羅里達州Boynton Beach一名計算機支持人員。

數字貨幣的吸引力之一在於匿名性。而正是由於這樣的特點，在大多數情況下，調查人員很難追踪資金的流動，尤其考慮到一些騙局中還存在殼公司和假的所有者。

SEC主席傑伊·克萊頓（Jay Clayton）一年前警告稱，SEC“可能無法有效地追查惡棍或追回投資數字貨幣的資金”，部分原因在於，這些收益往往流向了海外。

美國聯邦和各州的大部分案件都是為了結束明顯違法的數字貨幣發行。官員們正在對抗一個充滿欺詐的市場，其中包括龐氏騙局和各種垃圾。

然而，在加密貨幣的狂熱達到頂峰時，監管機構提起的訴訟很少。當時，有數十家新公司提供了數字貨幣的投資，而比特幣價格在2017年底達到巔峰。

近幾個月，隨著市場的下跌，SEC公佈了更多結果。11月，該委員會提起了5起訴訟，而2017年全年只有4起。

密歇根大學法學教授亞當·普里查德（Adam Pritchard）表示：“SEC可以從早到晚忙於追查這個領域的欺詐行為，但由於加密貨幣本身難以捉摸的性質，很多被騙的錢都將消失不見。”

克萊頓認為，SEC一再警告加密貨幣的風險以及案件數量，打壓了早些時候市場的狂熱行為。他在一次採訪中表示：“SEC協助揭開了合法的偽裝。”

SEC加密貨幣調查負責人羅伯特·科恩（Robert Cohen）表示，SEC提起的案件向市場每個角落都傳遞了強有力的信號，無論是加密貨幣發行方、交易平台還是對沖基金。

他說：“在我們提起的訴訟中，我們可以讓投資者恢復原狀。但這並不僅僅是追回了多少錢的問題。”

自大約1年前提起第一起訴訟以來，美國各州監管機構發起了70多起與加密貨幣相關的執法行動。然而《華爾街日報》發現，沒有一家公司向投資者返還資金。

阿拉巴馬州證券專員約瑟夫·伯格（Joseph Borg）表示，州執法者的重點是製止欺詐，而不是追回資金。“我們試圖拿出疫苗，而不是治愈問題。”

給投資者造成打擊的還不僅僅是市場上的惡棍。比特幣價格今年下跌約70%。根據ICORating 的數據，在2017年推出的573種數字貨幣中，89%目前的價格相對於發行價出現下跌，總價值只剩21億美元，較最初的105億美元跌去了84億美元。

因此，投資者在欺詐活動中實際損失了多少無法計算。

其中最大的加密貨幣欺詐發生在近1年前。在全球推廣網絡的推動下，BitConnect的市值在1年左右時間裡飆升至28億美元。數千名投資者被其承諾吸引：可以以極低的風險獲得豐厚回報。

在德克薩斯州監管部門發出緊急禁制令之後，BitConnect關閉了主要業務，隨後一跌千丈。代表包括威爾德斯夫婦等投資者的律師大衛·希弗爾（David Silver）在聯邦法院對某些推廣者的訴訟中表示，這一欺詐活動給投資者造成的損失估計超過10億美元。

德克薩斯州證券委員會執法總監喬伊·羅通達（Joe Rotunda）表示，他的首要任務是迅速採取行動，而不是進行長時間調查，找出BitConnect資金的去向。“這是嚴重的欺詐，我們必須防止更多人受害。”

知情人士稱，SEC仍在努力調查，BitConnect究竟發生了什麼。

SEC官員們表示，正在使用新的策略和工具，切斷非法的籌資活動，追查虛擬資產。只要按一下按鈕，這些資產就可以發送到世界各地，繞過政府追踪資金通常依靠的銀行和經紀商。

SEC的科恩指出：“這些案件帶來了全新方式的挑戰。你無法找到銀行去查閱餘額。”

這導致任何的資金追回都將是緩慢而成本高昂的過程。SEC已經要求聯邦法院指定接收人，通常是外部律師事務所和一名信息安全顧問，追踪兩起案件中的資產。另一起案件針對位於達拉斯的AriseBank。

Arise由一名名叫賈里德·萊斯（Jared Rice）的程序員發起，聲稱通過數字貨幣發行籌集了6億美元。該公司的目標是建設全球首家加密貨幣銀行和支付網絡。

萊斯於12月12日達成和解，同意返還約230萬美元，遠低於Arise聲稱的融資總額。在SEC案件中為法庭工作、來自Kroll的信息安全顧問發現，萊斯保存在各種計算機上的加密貨幣只有約110萬美元。

萊斯和他的辯護人沒有對此做出回應。在9月份的採訪中，萊斯說，他之前公佈的融資總額基於投資者的軟性承諾，但許多承諾並沒有兌現。他還表示，關於發展“去中心化銀行系統”的說法基於他公司已經實現的合法成果。

此外，為投資者追回的資金還會進一步減少。接收人和外部顧問要求法庭支付59.3萬美元的費用，到目前為止法庭已經向他們支付了約21.5萬美元。

隨著監管部門加大對欺詐行為的追踪力度，投資者將不得不自行承受損失。律師希弗爾表示，威爾德斯夫婦已經申請了第二筆抵押貸款，償還信用卡債務。

佛羅里達州一名野生動物救助員達斯蒂·索爾思（Dasty Showers）也參與對BitConnect的訴訟。他認為，自己無法收回投資BitConnect的6000美元損失。“我想，所有一切都已經不見了。”