根據公眾號劉紅林律師發布的文章，其律師團隊最近接到一個案子讓人唏噓，某位剛上大三的男生在網上找兼職時被人介紹去做代購加密貨幣業務。聽起來流程也非​​常簡單：對方將人民幣轉入這名男生在內地的銀行卡帳戶中，這名男生隨後需要搭地鐵到香港，然後用這些錢在街邊的USDT 兌換店裡購買加密貨幣並將其轉入到指定的錢包帳戶，來回一趟包差旅補貼還能賺五六百塊錢。

對方也強調這不犯法因為加密貨幣在香港是合法的，這名男生在網上查詢後發現確實是這麼回事，香港確實支持加密貨幣發展，所以他就乾了幾單並且覺得這個兼職太香了。

然而某一天他的銀行帳戶就被凍結，這時候他才知道這事情竟然是違法的因此萌生退意，沒想到對方竟然甩出聊天記錄和轉賬截圖並威脅稱不繼續配合那就報警，說這名男生是詐騙團伙的一員。

其實說到底這就是一種洗錢手段，將詐騙等途徑非法獲得的資金轉換為加密貨幣再轉出到境外進行洗白，律師團隊在過去半年接到的類似求助數量明顯增多，背後反映的是一個不容忽視的趨勢：洗錢團夥正在精準鎖定大學生群體，用高報酬包裝犯罪鏈條裡的關鍵一環。

兼職變成幫信：

這些詐騙集團使用的各種手段最終目的都是為了洗錢，透過所謂的兼職尋找更多人使用自己的銀行帳戶用來接收詐騙獲得的贓物款，畢竟大多數普通人的銀行帳戶正常使用都沒有觸發風控。

一旦出現不正常的交易尤其涉及詐騙資金那帳戶就會被風控進而被凍結，但凍結還不是大事，重點是這種使用自己銀行帳戶接收詐騙贓物並將其轉移已經涉嫌幫信罪。

這也是現在大多數銀行在開戶時都會提醒大家不要出借自己的銀行帳戶的原因，因為這不僅可能導致銀行帳戶無法使用，嚴重的就是犯罪可能要面臨刑事後果。

最後也提醒各位但凡簡單能賺錢的兼職都要擦亮眼睛，畢竟活兒少和錢多這兩個本來就不是匹配的，天上從來都不會掉餡餅。