美國證券交易委員會於本月初對全球最大加密貨幣交易所——幣安及子公司幣安美國提起訴訟，稱幣安存在欺詐行為，利用不透明的業務網絡混淆並轉移客戶資金。幣安美國的業務因此受到了嚴重打擊，據爆料，日前該公司已經出現了第一波裁員。

而在美國如火如荼的幣圈大戰之外，歐洲也對幣安發出了不太友好的訊號。

在SEC起訴幣安後不久，幣安在荷蘭和塞浦路斯的服務也因無法滿足運營的註冊要求而暫停，幣安在法國的辦公室則被監管部門突擊檢查。

此外，在5月底，幣安英國子公司也要求從英國金融行為監管局的登記冊中刪除，幣安由此抹去自己在英國的運營實體。

這一波歐美聯動的監管針對中，幣安的處境似乎不容樂觀。

跨太平洋式監管

據加密媒體Protos的獨家報導顯示，一段時間以來，SEC一直在向歐洲各個政府徵詢有關幣安在當地的活動信息，一些國家配合SEC採取了措施，還有一些國家則仍在評估幣安案件的複雜性，並未回應SEC的要求。

目前為止，據負責英國和歐洲的幣安區域經理Ilir Laro稱，幣安在歐洲仍擁有五個受監管實體，分別是法國、意大利、西班牙、波蘭和瑞典分公司。隨著歐洲加密法規MiCA的出台，幣安正在進行業務整合。

不過，據Protos透露，幣安在歐洲的運營網絡透明度也在被監管機構著重關注。幣安大多數在歐洲的實體僅申報了小部分收入，從幾千歐元到50萬歐元不等，但另一些公司的收入則高達每年2億歐元。

Protos指出，幣安在歐洲不同國家收入的分散和差異，似乎是為了讓幣安的運營變得不透明和難以理解。

另據法國報紙Le Monde爆料，自2022年2月以來，法國當局就一直在調查幣安是否在自身投資活動和客戶服務中存在嚴重的洗錢行為。

雖然一些歐洲國家正在爭取加密貨幣的中心地位，對幣安頗有些投鼠忌器的意味，但相較於過去幾年加密行業自由發展的態勢，幣安今年以來明顯受到了更多桎梏，而這顯然代表著痛苦的來臨。

神秘人物浮出水面

在逐步揭秘幣安歐洲業務的過程中，Protos發現一些實體向與幣安關聯的個人陳光英貸款，這導致當局更難追踪幣安的資金流動和了解幣安整體的財務結構，引發進一步的懷疑。

而陳光英此人也在SEC的訴訟文件中反復出現。據福布斯調查，幣安在2019年成立美國公司時，陳光英是公司銀行賬戶的簽署人，幣安稱其是財務總監，但SEC卻認為她是執行幣安虛假交易背後的後台經理。

關於陳光英的線索最早出現在2010年。趙長鵬在自己的博客文章中稱，兩人相識於朋友的酒舖，當時陳光英在酒舖中工作，還為趙長鵬在上海舉辦的撲克之夜活動供酒。

此後，兩人友誼進一步發展。在2015年趙長鵬創辦幣安前身比捷科技時，陳光英便跳槽到趙長鵬手下，主持後台工作。

由於中國的法規限制，中國公民作為法定代表人更方便公司運作，陳光英成為比捷的名義控制人，持有93%的股份，被列為創始人和唯一法定代表人。

2017年，比捷倒閉後，趙長鵬再次在上海推出幣安。陳光英仍是名義控制人和法定代表人，並持有幣安80%的公司股份。

而在幣安後續的發展中，陳光英的角色似乎變幻了很多次。從幣安中後台辦公室負責人，到幣安前CFO周瑋透露的“趙長鵬個人財務經理”，到列支敦士登監管文件中她自稱的後勤主管，還有幣安外部介紹電郵中的幣安副總裁。

這些五花八門的職銜某種程度上也反映出陳光英的模糊性與幣安內部管理的混亂。

趙長鵬本人強調陳光英主要是幣安在上海的法定代表人，但弔詭的是，福布斯調查發現，除了首席執行官趙長鵬之外，陳光英控制的銀行賬戶比幣安的其他任何高管都要多，且她也在8家幣安海外實體公司中擔任董事。

SEC的重點關注對象

一名幣安的前高管透露，陳光英是趙長鵬非常信任的人，是幣安金庫的掌門人。

SEC則披露，陳光英自2019年來簽署了不少可疑的重要商業交易，並涉嫌幫助趙長鵬謀取私利。

據SEC文件顯示，2019年幣安美國成立時，陳光英就是美國公司的銀行賬戶簽名人。當年幣安美國的年終資產負債表顯示，陳光英是幣安美國所有九個銀行賬戶的唯一簽字人。

而另一家據趙長鵬稱用於加強美國業務的瑞士公司，其實控人和銀行簽名人也是陳光英。而這家公司正是SEC欺詐指控中的關鍵一環，其通過趙長鵬個人賬戶資金來人為提高幣安交易量，來回發送加密資產以達到製造交易活動的假象。

此外，SEC稱，趙長鵬通過名下實體進行大量的利益輸送，其中包括以公司名義購買了價值1100萬美元的遊艇和5500萬美元的私人飛機，並將6250萬美元存入趙長鵬的個人銀行賬戶。

SEC還指出，另外兩家由趙長鵬和陳光英控制的新加坡公司獲得了幣安流出的1.78億美元。

不少幣安的前員工也對陳光英的存在十分不安，幣安美國前首席執行官Catherine Coley就曾在2019年直言不諱，讓陳光英作為銀行賬戶的簽署人是一種監管機構眼中的危險信號，會引發審查。

綜合多家媒體報導，趙長鵬2022年稱陳光英正和家人在歐洲生活。但根據另一份文件顯示，她似乎居住在新加坡。陳光英本人則在領英上標記，2022年從新加坡搬到了阿聯酋。

總之，這位在SEC和歐洲監管機構重點觀察名單上的人物，依舊隱沒在重重迷霧之後。這也讓幣安與監管的鬥爭充滿了神秘的色彩。